Другими словами, в данном примере банк обеспечивает ликвидность, то есть предложение. Alchemix — это DeFi-платформа, которая cоздает синтетические активы, отражающие ожидаемую доходность депозита. Данный подход предлагает пользователям самоокупаемые кредиты, исключая возможность ликвидации, часто встречающуюся в позициях с использованием заемных средств. Централизованные криптовалютные биржи работают по модели книги заказов. То есть покупатель вносит ордер на покупку монет по цене за которую он готов купить, а продавец вносит свой заказ на продажу по цене, за которую готов продать.

Поставщики предоставляют криптовалюту в пул ликвидности, а ее стоимость меняется по сравнению с тем, что была на старте вложений. В таком случае если инвестор захочет вывести средства из пула — он окажется в минусе. Ликвидность Что Такое Пулы Ликвидности актива – его возможность быть проданными быстро и обязательно по цене, близкой к рыночной. Ярким примером высоколиквидного актива являются собственно деньги, так как их в любой момент можно “обменять” на любой другой актив.

Для поставщиков ликвидности есть два основных риска: непостоянные потери и взлом смарт-контрактов

Наоборот, низкая ликвидность часто приводит к усилению волатильности цен и проблемам при совершении сделок без влияния на рыночную цену. CoinDesk работает как независимое дочернее предприятие с редакционным комитетом, защищающим журналистскую независимость. Сотрудники CoinDesk, включая журналистов, могут получать опционы в группе Bullish в качестве части их компенсации.

Cтейкинг в пулах ликвидности

Между тем, сложившиеся системы ордербуков могут часто испытывать нехватку ликвидности, особенно в периоды низкой торговой активности. Этот критерий может легко снизить прибыльность майнинга, поэтому требует обязательного учета от участников пула. Более того, комиссии пула могут существенно варьироваться — от 0,1–0,5% до 4%, в зависимости от предпочитаемой платформы, списка криптовалют, которые добываются в пуле, сложности сети и хэшрейта пула. Одним из следующих шагов развития пулов станет создание приложений, поощряющих различные формы поведения при распределении прибыли.

Например, на PancakeSwap вы можете застейкать различные токены и получать награды в CAKE. Пока что наиболее успешная концепция – отказаться от книги заказов вообще. Но что происходит, если вообще никто из участников рынка не готов идти к справедливой цене? Более того, в регионах с ограниченной традиционной банковской инфраструктурой DeFi и пулы ликвидности предоставляют доступ к финансовым услугам. Если в отдаленных районах нет банка, то получится брать займы, кредитовать и торговать.

лучших кошельков DeFi для децентрализованных финансов

Несмотря на то, что пулы ликвидности предлагают потенциал дохода, важно понимать все риски и реализовывать стратегии для оптимизации прибыли. Также действительно лучше принимать меры, чтобы снизить потенциальные потери. Постоянный мониторинг и адаптация к рыночным условиям являются ключом к успешному участию в пулах ликвидности. Пулы ликвидности лежат в основе различных современных платформ и протоколов. В современной экономике пулы играют ключевую роль в обеспечении эффективной торговли, фарминге и DeFi-операций в блокчейне.

Традиционно все комиссии, собранные Uniswap, шли поставщикам ликвидности (LP). Новое предложение планирует распределять комиссии протокола между держателями UNI, которые добавляют токены в стейкинг. Фонд Uniswap описал важный шаг к внедрению автономного сбора и распределения комиссий в пулах Uniswap V3. Проскальзывание – это разница между ожидаемой ценой сделки и ценой ее исполнения. Проскальзывание наиболее распространено в периоды высокой волатильности, а также может произойти, когда большой ордер исполняется, но по выбранной цене недостаточно объема для поддержания спреда между спросом и предложением. Узнайте о официальной децентрализованной бирже Bitcoin.com и о том, как использовать ее для торговли и заработка.

Роль пулов ликвидности криптовалют в DeFi

Используемые на платформе монеты ETH называют эфиром и используют в качестве криптографического топлива, позволяющего исполнять умные контракты в рамках одноранговой сети. Итак, давайте разберемся, что такое пул ликвидности и как он влияет на работу платформы DeFi. Например, на бирже Biswap пользователи могут возвращать до 90% комиссий за каждый своп токенами BSW, а токены NFT позволяют фармить сразу несколько токенов.

Теоретически, особенно в пулах малого размера, может возникнуть ситуация, когда внеся крупную сумму монет в пул, опять же например ETH-USDT на момент возвращения средств на кошелек пользователя каких-то монет будет недоставать. Например ETH на сумму в 5.000 USD имеется достаточно, но 5000 USDT отсутствуют в пуле. В этом случае поставщик либо вынужден дожидаться, пока в пуле появятся токены USDT, либо получить свои средства только в ETH. В случае сильноволатильных монет поставщик ликвидности может понести потери. Одним из важнейших вариантов пулов крипто-ликвидности является прибыльное фермерство или майнинг ликвидности.

Cтейкинг в пулах ликвидности

На иллюстрации ниже приведены 10 крупнейших пулов Uniswap по объему ликвидности. Предпоследняя колонка показывает заработок поставщиков ликвидности за сутки, а последняя – суточный ROI, выраженный в годовом исчислении (x 365). Легко понять, что пул ликвидности ETH-USDT принес поставщикам за сутки доход 0.093%. Это также процесс работы с пулами ликвидности, когда средствами из пула пользуются различные криптобиржи. Среди новаторских платформ Uniswap популяризировала концепцию пулов ликвидности, позволяющую пользователям беспрепятственно обменивать токены и обеспечивать ликвидность.

Новый механизм комиссий Uniswap

Обычно для этой цели пользователи обращаются к бирже, брокеру или банку. Меняйте распределение активов в зависимости от рыночных условий и стремлений рисковать. Проблема с моделью книги заказов уже давно волновала криптовалютное сообщество. Это привело, с одной стороны, к развитию альтернативных, более быстрых, блокчейнов типа EOS. С другой стороны, такие проекты, как LoopSpring, планируют строить инфраструктуру 2-го уровня для Ethereum.

Cтейкинг в пулах ликвидности

Смарт-контракт становится неким посредником, управляя депозитами, снятием средств и торговой деятельностью внутри пула. Он ведет учет активов, предоставленных поставщиками ликвидности (LP), и текущего соотношения каждого токена в пуле. Ликвидность — это экономический критерий, используемый на финансовых рынках. Он измеряет легкость, с которой активы можно покупать или продавать, не вызывая значительных изменений цен. Высокая ликвидность означает, что можно быстро совершать сделки по стабильным ценам.

Пользователи могут получать комиссионные и вознаграждения, размещая свои токены в пулах ликвидности. Sushiswap — это децентрализованный протокол ликвидности, построенный на блокчейне Ethereum. Он позволяет пользователям торговать и предоставлять ликвидность для различных токенов с помощью смарт-контрактов.

  • Благодаря этому DeFi-проекты позволяют добиваться доходности более 50% в год, что намного больше при сравнении со стандартными вариантами размещения активов, где в редких случаях прибыль составит более 10%.
  • Такие действия с криптовалютами, как покупка, торговля, владение и продажа, сопряжены с рисками.
  • Но что происходит, если вообще никто из участников рынка не готов идти к справедливой цене?
  • AMM — это протокол, который использует пулы ликвидности, позволяющие торговать цифровыми активами автоматически, а не через традиционный рынок покупателей и продавцов.

Кросс-цепочечные пулы ликвидности – способствуют беспрепятственной передаче активов между различными сетями блокчейн. Thorchain позволяет осуществлять межцепочечные свопы, предоставляя пулы ликвидности, которые позволяют пользователям торговать активами из различных блокчейнов. Благодаря децентрализованной сети Thorchain снижает зависимость от централизованных бирж и способствует взаимодействию различных блокчейн-экосистем. Такие межцепочечные пулы ликвидности, как Thorchain, играют ключевую роль в формировании более взаимосвязанного и эффективного ландшафта DeFi. Kyber Network Protocol — ведущий протокол ликвидности, известный своей эффективностью и универсальностью.

Уникальной особенностью Sushiswap является использование технологии Automated Market Making (AMM), которая позволяет пользователям зарабатывать комиссионные, предоставляя ликвидность парам токенов. Благодаря модели управления, ориентированной на сообщество, Sushiswap завоевал популярность в пространстве DeFi, предлагая удобный интерфейс и стимулируя пользователей возможностью получения доходности. Децентрализованные биржи (DEXs) предоставили холдерам новые способы получения дохода от инвестиций в криптовалюты. Одним из таких способов стал майнинг ликвидностью, позволяющий пользователям исполнять роль маркет-мейкера на децентрализованном рынке.

Как вы можете видеть на изображении выше, заемщик вносит ETH в качестве залога и получает DAI в качестве займа и cETH. В случае с заемщиком транзакция также происходит между заемщиком и смарт-контрактом. Если вы уже создали и пополнили свой кошелек, нужно подключиться к DApp-приложению. Только в 2021 году DeFi-протокол Cream Finance на Ethereum взламывали трижды.